資產管理One股份有限公司(東京都千代田區,董事長 杉原規之,以下簡稱資產管理One)旗下推動金融經濟教育的「孕育未來研究所」,彙整並公布了「關於退休資產形成的員工問卷調查結果」的分析報告。 「關於退休資產形成的員工問卷調查」(以下簡稱本問卷)是由「資產形成社會實踐長期研究團隊(第二期)」(主持人 京都大學經營管理研究所特聘教授 幸田博人,以下簡稱本研究團隊)所執行。本研究團隊由公益財團法人年金資深規劃綜合研究機構(東京都港區,理事長 高山憲之)於2024年3月以第一期形式成立,初期成員以金融從業人員及專家為主,孕育未來研究所亦有參與。自2025年6月起進入第二期,持續進行調查與研究,目標在於為日本職場環境中的資產形成支援、金融經濟教育以及退休規劃的深化提供具體建議。 此次,資產管理One基於協助該問卷調查的立場,將結果整理成一般大眾也能輕易理解的形式,揭示職場中金融經濟教育的現況與啟示。 【問卷概要】 參與本研究團隊的委員中,有五位委員分別所屬的五家企業(阿自倍爾股份有限公司、丘比股份有限公司、日本電氣股份有限公司、雅瑪多運輸股份有限公司 ,以及資產管理One)協力參與調查,針對各公司員工實施問卷(2025年12月~2026年2月,共計7,361人填答)。 上述五家公司皆積極推動員工金融經濟教育等相關措施,本問卷亦針對公司措施與員工意識及行為之間的關聯性進行分析。 此外,本研究團隊亦分析了T. Rowe Price Group所執行的五國(日、美、英、澳、加)「2025年全球退休資產形成意識調查」。本問卷設計時亦納入可與該全球調查進行比較的題項,以相對掌握日本的特徵。 【問卷結果重點(部分摘錄)】 ・當公司認真投入金融經濟教育等措施時,員工會給予正面評價,並更傾向信賴公司所提供的資訊 ・持續性的教育或理財商品更新等公司措施,已成為促使員工行為改變的契機 ・投資參與比例較高,且相較於日本整體平均,員工對於投資中承擔風險的抗拒感較低 ・目前財務壓力較低,但這未必直接轉化為對退休生活的信心或退休資金準備的進展 調查方法與詳細結果,請參閱「針對長期實驗室2025參與企業員工所實施之退休資產形成問卷調查結果分析」。 https://www.am-one.co.jp/hagukumu/article/column-20260629-1.html 此外,關於本問卷的背景與定位,亦可一併參考公益財團法人年金資深規劃綜合研究機構於2026年6月29日公布的報告《從五國退休資產形成調查探討日本面臨的課題,以及長期實驗室2025參與企業員工問卷調查的啟示》(資產形成社會實踐長期研究團隊(第二期)研究報告書)。 (https://www.nensoken.or.jp/wp-content/uploads/R08-02.pdf) 【關於資產管理One 孕育未來研究所】 資產管理One 孕育未來研究所成立於2023年10月,為資產管理One內部專責推動個人資產形成、財務福祉及金融經濟教育普及的單位。本研究所致力實現「每個人皆能與金錢建立良好關係,安心享受當下與理想未來」的願景,由具備資產管理、金融經濟、財務規劃等專業知識與實務經驗的專業人才,以獨立、客觀且不與商品綁定的立場,持續進行資訊傳播。 官方網站 https://www.am-one.co.jp/hagukumu/