「遺產稅退稅諮詢室」服務網站(示意圖) 服務網站 株式會社WataSelica(總公司:東京都中央區,代表取締役社長:赤羽 真聰,以下稱「本公司」)將於2026年7月1日(三)9:00起,開設專門支援遺產稅退稅手續的窗口「遺產稅退稅諮詢室」。本服務與全日本遺產技研株式會社(總公司:東京都中央區,代表取締役社長:三森 智仁,以下稱「全日本遺產技研」)合作,以過去五年內進行過遺產稅申報者為對象,提供從免費諮詢到一站式支援,針對可能溢繳的遺產稅進行審核與退稅申請。 特別是包含不動產的繼承,由於土地評價的複雜性容易產生溢繳,「即使沒有察覺,也有可取回的資金」的情況並不少見。透過本服務,旨在減輕子女世代的經濟負擔,同時促進以人生整理為契機的親子對話。 ■「遺產稅」是容易發生溢繳的稅金 根據國稅廳發表的「令和6年分遺產稅申報事例概要」,2024年遺產稅課稅對象人數(與遺產稅申報書提出相關的被繼承人人數)為166,730人。五年前為8.3%的課稅比例,在2024年已增至10.4%。這意味著在同年去世的人中,每十人就有一人是遺產稅申報的對象,顯示遺產稅已不再是僅限於極少數富裕階層的稅負,而是與更多人息息相關的稅種。此外,配偶間的繼承(一次繼承)適用配偶稅額減輕,最多可享1億6,000萬日圓免稅額,但繼承給子女世代(二次繼承)時則不適用此扣除額。因此,在父母遺產繼承給子女的情況下,容易產生特別高額的稅務負擔。然而,由於佔遺產總額約3成的土地稅務評價複雜等因素,評價額產生落差,導致申報及繳納的稅額超過應納稅額的案例時有發生。根據國稅廳「令和6年度統計年報「2 直接稅 遺產稅」」,在年度中,針對過去遺產稅申報錯誤或土地評價錯誤進行審核的6,421件案件中,合計有494億1,700萬日圓被減額或退稅處理。若加上申報當年發生的退稅額13億6,000萬日圓,每年約有507億日圓的金額以溢繳稅款的形式產生,並退還給納稅人。 基於以上情況,為了讓更多人了解遺產稅退稅手續並非僅限於部分富裕階層,而是許多遺產稅納稅人都有可能獲得的措施,因此設立了「遺產稅退稅諮詢室」,並將於7月1日起開始提供服務。 ■「遺產稅退稅諮詢室」所追求的未來 本公司新設立的「遺產稅退稅諮詢室」,在全日本遺產技研株式會社的全力協助下,由經驗豐富的遺產稅申報稅理士進行退稅可能性審查。僅在可獲得退稅的情況下才收取費用,採完全成功報酬制,以防止溢繳,並珍貴地守護從父母傳承給子女的財產。 WataSelica致力於支援人生整理的推動者,透過「遺產稅退稅諮詢室」,我們認為能夠降低著手人生整理時容易產生的門檻。在人生整理過程中,若親子間的對話量及資訊共享不足,常會出現意見分歧或「無法獲得對人生整理的理解」等問題。然而,透過「遺產稅退稅諮詢室」,若人生整理(父母)世代能理解遺產稅退稅的機制,就能夠將更多財產留給子女世代,子女世代也會更願意積極支持正在進行人生整理的父母。如此一來,親子間談論人生整理的機會將會增加,不再是單方面的想法,而是能更深入反映親子雙方意願的人生整理得以實現。 雖然常將思考自身或配偶人生終點視為「人生整理」,但為下一代做準備、收集資訊,並將自身想法、經驗、財產傳承給未來,也是人生整理的重要面向。透過這項貼近為下一代著想的人生整理世代的服務,我們將擴展支援體系,涵蓋人生整理者及其周邊的家人。 服務網站URL https://wataselica.co.jp/service/tax-refund 人生整理階段的變化與時間推移 ■全日本遺產技研株式會社 公司概要 公司名稱|全日本遺產技研株式會社 所在地|東京都中央區日本橋室町1丁目11番12號 日本橋水野大樓7樓 代表者|代表取締役社長 三森 智仁 URL|https://souzoku-tech.com 株式會社WataSelica 代表取締役社長 赤羽 真聰 ■株式會社WataSelica 代表者評論 本服務是透過與全日本遺產技研的三森代表的緣分而實現的。我與三森代表,他同時也經營長者送餐服務等業務,大約六年前開始就針對長者支援及業界課題等交換意見。聽聞全日本遺產技研是三森代表基於自身經歷父親過世時的艱辛繼承過程,為了不再讓他人有同樣的遭遇而創立。他們發現,儘管有溢繳遺產稅的退稅機制,但許多人卻不知道其存在或如何運用,錯失了本來可能獲得的退稅機會,並以此為課題提供服務。在此過程中,本公司針對將成為被繼承人的父母世代,透過人生整理進行接觸,並提供從頭到尾支援本人及其家屬的理念,獲得了三森代表的共鳴,因此這次我們作為夥伴共同向各位發表「遺產稅退稅諮詢室」。能與身為先驅且擁有豐富知識的全日本遺產技研一同展開服務,讓我們感到非常安心。 遺產稅退稅不僅僅是稅金的返還,更是能夠將更多財產與心意傳承給家人的選項之一。透過「遺產稅退稅諮詢室」,我們將