保策通 — 财富传承顾问的专业服务平台 台湾保险与理财顾问的 AI 工作站。零留存 AI 报告、71 部法规知识库、保单健诊、情境训练。 保策通 产品特色 视频介绍 知识文章 方案定价 登录 免费注册 零留存架构 · 合规语言自动扫描 · 71 部法规即时引用 每次面谈， 都像准备了三天 AI 报告 × 法规知识库 × 保单健诊 × 情境练习 一个平台，完成见客前的所有准备。 免费体验 14 天 查看报告范例 不用信用卡，14 天后自动回免费版 寿险 医疗 失能 意外 退休 长照 68 保障分数 6 维度 · 12 范本 一眼看出保障缺口 3 种 AI 报告 个人 × 企业 × 传承 71 部法规 即时语意搜索 6 维度 保单健诊全景分析 不是你不够专业——是缺一份让客户自己看见缺口的工具 你花三小时准备的内容，客户翻了两页就放进抽屉。问题不在你的专业，在于客户没有「自己发现」的过程。 缺口自己会说话 客户看完雷达图，自己开口问「那我该怎么办？」——这个问题一出口，你的专业就派上用场了。不用你主动推销，数字会替你说话。 报告替你开口 寿险缺口、退休准备不足、遗产税推演——每个数字都有法条出处。客户看到自己的数字，对话自然就聚焦了。 现场交付，信任当场创建 客户亲眼看着报告在面前生成，带走一份只有他能解锁的文件。这就是「这个顾问跟别人不一样」的来源。 使用流程 三步骤，30 分钟完成 从坐下来到客户带走报告，一次面谈搞定 01 引导客户填答 跟聊天一样自然，30 题大约 10 分钟。在客户面前打开 保策通，引导他回答家庭结构、资产概况、保障现状。 不用事前准备演示文稿，问卷本身就是最好的对话引导。 02 AI 即时生成报告 填答完成后，系统在 30 秒内生成完整报告——雷达图、缺口试算、通膨敏感度、法条引用，全自动。生成过程步步可见，不是黑盒等待。客户亲眼看着专业报告在面前成形。 03 客户扫码带走 客户用手机扫 QR Code，输入自己设置的密码，报告直接存到他的设备。你的平板干净如初。带回家越看越觉得需要你——这就是报告驱动二次约访的关键。 免费方案包含 3 份 FNA + 1 份曼陀罗 + 1 份劳资报告，不用信用卡 三种 AI 报告，覆盖个人 · 企业 · 传承 每句分析都有法条出处，每个数字都经过试算。客户看到的不是话术，是事实。 FNA 财务健诊 劳资合规体检 传承曼陀罗 保策通 财务需求分析观察报告 620 万 22% 27% FNA 财务健诊 一份报告，让客户自己看见缺口 ✓ 8 大模块引导式问卷（依家庭状况动态调整） ✓ 雷达图 × 缺口试算 × 通膨三情境分析 ✓ 寿险双法交叉验证（收入替代法 + HLV） ✓ 夫妻合并模式：独立评分 + 镜像恐惧分析 ✓ 保单健诊全景图嵌入 知识库试用 一句话，