日本FP协会（位于东京都港区，理事长：白根寿晴）于2026年1月16日至2月12日期间，针对金融机构（银行、保险、证券）从业人员且持有FP资格（CFP、AFP、2级FP技能士）者进行了网络调查。 调查结果显示，取得FP高级资格——CFP的人士，在业务运行能力、职业晋升、薪资及销售业绩等方面的表现，大幅超过了持有其他FP资格的人员。调查还发现，随着资格取得难度的提升，持证人不仅在业务层面，在私生活层面也能深刻体会到该资格的有用性。此外，与其他FP资格相比，CFP持证人对他人的推荐意愿极高，但企业对考取高级资格的支持却相对较少。调查指出，企业若能强化对高级资格的考照支持政策，有望在业务层面产生更为积极的效果。 ### 调查结果摘要 ### FP资格概要 FP资格包括日本FP协会认定的「CFP资格」（FP高级资格）与「AFP资格」，以及国家检定「FP技能士」（1至3级）。 ### 调查结果详情 **主题1：取得CFP资格在业务、职涯、薪资及销售业绩方面带来高度成果** - 约7成的CFP持证人在「业务运行力」和「职业晋升」等工作指针，以及「生活满意度」和「实用性感受度」等广泛指针上给予了肯定。CFP在各个项目的得分均大幅高于AFP及2级FP技能士，展现了作为高级资格的优越性（图1）。 - 在薪资和销售业绩等实际利益方面，CFP持证人的表现也显著优于AFP及2级FP技能士（图2）。 - 在「生活满意度」方面，CFP持证人的满意度最高（74.7%），但2级FP技能士（54.7%）和AFP（58.3%）亦有半数以上持肯定态度，显示出无论级别如何，取得FP资格本身就能为生活带来一定的满足感（图1）。 **主题2：FP资格的高端带来价值范围从「个人」到「他人」再到「人生」的扩张** - 对于资格有用性的感受度，2级FP技能士为48.1%，AFP为50.7%，而CFP高达78.2%，随着难度提升，认可度也随之提高（图3）。 - 自由回答显示，在不同阶段感受到的有用性特征鲜明。2级FP技能士以提升自身技能的「自我基础构建」为中心；AFP则扩展到「对他人的贡献」（客户信任、家人的人生规划）；而在高级资格CFP中，「不可或缺」、「人生」等关键词极具代表性，资格已超越单纯的工作工具，成为设计丰富人生所必需的元素（图4、5）。 **主题3：不同业种的FP资格活用状况** - 调查发现，银行、保险、证券各业态在FP资格的活用状况和意识上各具特色（图6）。 - 特别是在对于CFP资格的理解，以及通过资格进行职业规划的方向性上存在明显差异。 - **主题4：FP资格推荐度与公司考照支持之间的落差** - CFP的推荐意愿高达67.8%，远高于2级FP技能士和AFP（图7）。 - 企业对资格取得的奖励程度中，2级FP技能士以70.8%位居首位，显示企业更重视实务基础的构建（图8）。 - 期待企业侧未来不仅停留在基础资格的支持，更应强化对高级资格的支持，以促进业务上的积极效应。 **＜调查概要＞** - 调查标题：金融机构从业者FP资格活用实态调查 - 调查方法：网络调查 - 调查对象：20多岁至50多岁的金融机构（银行、证券、保险）从业者且持有FP资格者 - 调查期间：2026年1月16日～2月12日 - 回收样本：804份