由SBI集团旗下提供创新金融解决方案的FOLIO控股株式会社的子公司FOLIO株式会社（总部：东京都千代田区，代表董事：四元盛文）于2026年4月30日，在其AI投资服务「ROBOPRO®」中，进行了原则上每月一次的投资配置变更。 本次投资配置变更后，资产构成为8种，主要以美国股票、房地产、先进国家股票和黄金四种资产为主，并分别少量持有美国债券、新兴国家债券、高收益债券和新兴国家股票。 比较ROBOPRO所利用的基于AI的各资产报酬预测，美国股票、房地产和黄金的展望相对较高，而其他股票和债券资产的展望则较低。 根据这些预测，通过金融工程学进行投资组合优化后，美国股票仍为最大配置，但同时减少了股票资产的比例，并将房地产的比例增加了约15%，从而调整了相对高风险资产之间的比例。此外，新纳入美国债券等，使投资配置更加注重资产间的分散。 ※上述投资配置分别表示2026年1月为12月29日、2026年2月为1月29日、2026年3月为3月2日、2026年4月为3月27日、2026年5月为4月30日的变更时比例。2025年2月除常规变更外，于2月2日实施了临时再平衡。 ※带状图中的各数值由于四舍五入至小数点后第二位显示，因此显示数值合计后可能不会正好是100%，会产生误差。 ■AI预测及本次投资配置变更的背景 本月的配置变更中，年初以来大致维持在6-7成的股票资产，以先进国家股票为主进行下调，降至约5成。同时，房地产和美国债券的比例被提高。 美国股票方面，尽管从中长期价格趋势来看的投资吸引力因4月份的市场上涨而略有减退，但由于仍有所示暗示等因素，保持了相对较高的展望。因此，即使比例有所减少，仍维持最大配置。 先进国家股票方面，由于3月份主要先进国家股票市场大幅下跌等因素，展望有所改善，3月底时大幅增加了配置，但由于4月份的快速回升，再次减少了配置。 美国债券方面，在美国债券价格趋势下跌等诸多因素相互影响下，展望有改善的趋势。且因其与股票资产和房地产的相对低相关性，预计能发挥调整整体投资组合风险的作用，因此被认为是少量恢复纳入的原因。 房地产方面，由于地缘政治风险上升导致的资金逃向美元的趋势逐渐平息，神经质的汇率和利率市场近期开始趋于稳定等因素，其展望有所改善，配置大幅增加。 总体而言，这是一种注重资产间分散的投资配置，在股票和房地产等通常被认为高风险的资产中调整比例，同时也关注美国债券、房地产和黄金等易受利率下降影响的资产。 ▶︎有关本次及过去投资配置变更的详情，请参阅以下URL： 「ROBOPRO」再平衡报告 https://ai.folio-sec.com/rebalance-report ■「ROBOPRO」的特点 多角度分析40多种领先指针，预测未来 AI利用40多种市场数据，结合约1,000种特征量进行多角度分析，预测金融市场。分析所使用的市场数据严格筛选，只包含领先于实际经济状况的「高度领先数据」，因此可望实现精准预测。 期望做出理性判断，应对趋势变化 运营通过集成AI技术和传统金融工程理论的理性投资判断过程进行。人容易受情感和偏见影响，难以做出冷静判断，但本服务不受这些影响，因此能从量化角度坚持理性判断。 基于AI预测，每月变更投资配置 ROBOPRO持续旨在通过基于市场预测的投资配置最大化绩效，有时增加攻击性资产如股票的比例，有时提高防御性资产如黄金的比例。此外，在市场急剧变化时，将临时变更投资配置，以应对市场变化。 ▶︎有关「ROBOPRO」的更多详情，请查阅以下URL： https://ai.folio-sec.com ■AI投资知识活用 关键字: