SBI集团旗下提供创新金融解决方案的株式会社FOLIO控股子公司株式会社FOLIO(总公司:东京都千代田区,代表董事:四元盛文,以下简称「FOLIO」)宣布,其运用投资全权委托平台「4RAP(Four Wrap)」的基金全权委托服务「冈三UBS基金全权委托」,截至2026年4月9日(星期四),管理资产余额已突破1,000亿日圆。 本服务是由冈三证券株式会社提供的基金全权委托服务,于2024年10月开始提供。它运用了瑞银资产管理株式会社(以下简称「UBSAM」)的运用专业知识,提供超过100种根据客户风险承受度优化的资产配置投资风格。此外,它采用了基金中基金的形式,结合多个精选基金,从全球范围内选择最佳基金。这也使得投资于机构投资者专用基金和个人投资者无法直接投资的海外基金成为可能。 通过本服务,利用FOLIO提供的「4RAP」,客户可以根据不同目标(Goal)进行多重运用。此外,利用「4RAP」能够灵活设计投资全权委托服务方案的特性,冈三证券在接受UBSAM关于运用方面的建议后,负责投资运用业务。同时,它还配备了目前日本国内需求较高的附带服务,例如继承时受益人指定服务,以及完善的后续支持体系,以应对近年来日益增长的资产运用需求。 「4RAP」目前也已导入株式会社SBI证券、株式会社爱媛银行、株式会社足利银行,并根据各金融机构和客户的需求提供运用商品。未来,我们将继续扩大合作伙伴关系,并提供符合各金融机构和客户需求的运用商品,推动「4RAP」的投资全权委托服务能够推广给更多客户。FOLIO将以客户为本的业务营运为念,通过运用最尖端技术且高度灵活的投资全权委托平台「4RAP」,致力于实现贴近每位客户的资产运用服务。 ■ 「4RAP(for Robo Advisor Platform)」概要 「4RAP」是一个SaaS型系统,可以一站式提供「运用基础系统」和「运用商品」。银行和证券公司等金融机构可以利用其客户的帐户和管理余额,实现提供投资全权委托运用服务。 此外,它不仅限于FOLIO,还可以选择任何运用业者,并具有可根据各金融机构进行客制化服务设计的功能。*1 它还标准配备了无需修改现有金融机构系统,客户即可根据自身目标进行资产管理和运用的功能*2等,能够提供符合客户多样化需求的多样化商品和高度灵活的投资全权委托服务。 *1:专利第7611791号(https://prtimes.jp/main/html/rd/p/000000014.000123546.html)