日本生命资产管理有限公司（总部：东京都千代田区，总裁：大关洋）、东京海上资产管理有限公司（总部：东京都千代田区，总裁兼首席运行官：长泽和哉）、农林中金全共连资产管理有限公司（总部：东京都千代田区，总裁：八木正展）、SOMPO 资产管理有限公司（总部：东京都中央区，总裁：山口力）以及 Nowcast Inc.（总部：东京都千代田区，首席运行官：辻中仁士，以下简称「Nowcast」）等五家公司共同制作了专门针对资产管理业务的生成式 AI 培训教材「AI 资产管理应用案例研究（AI Use Case Study for アセマネ）」。四家资产管理公司贡献了各自关于生成式 AI 应用的见解，由 Nowcast 负责教材的策划与编辑。 ### 举措的背景与意义 在 NISA（小额投资免税制度）的普及和确定提拨制退休金扩大的背景下，个人资产管理正在迅速发展。随着投资产品的多样化和投资方法的精密化，资产管理公司被要求提供的信息披露和风险管理也变得日益复杂。在日本金融厅的「资产管理立国实现计划」中，资产管理公司的业务效率化和治理强化也被列为重要课题。虽然生成式 AI 工具正在行业内普及，但工具的引进与员工的实际应用之间存在巨大差距。一般的 AI 培训虽能教导基本操作，但难以深入到诸如投资报告制作、基金条款比对、月报查核等资产管理业特有的业务应用上。 ### 「AI 资产管理应用案例研究」概要 本教材是针对资产管理公司员工的生成式 AI 培训计划。根据熟练程度和职种设有 6 个讲座，可进行阶段性学习： 1. **生成式 AI 一般讲座（基础篇）**：学习基础知识、提示词制作及风险管理，旨在达到能安全正确使用的状态。 2. **生成式 AI 一般讲座（中级篇）**：学习 RAG（检索增强生成）、AI 代理及推广方法，旨在达到能自主创造应用案例的状态。 3. **应用案例讲座（销售编）**：学习销售业务中有用的 AI 案例。 4. **应用案例讲座（投资・交易编）**：学习投资与交易业务中有用的 AI 案例。 5. **应用案例讲座（中后台编）**：学习中后台业务中有用的 AI 案例。 6. **应用案例讲座（行政编）**：学习公司行政管理业务中有用的 AI 案例。 ### 教材主要特点 1. **集结多家资产管理公司的实务见解**：汇集了各公司在业务中获得的 AI 应用知识，设计为不依赖特定工具的通用教材。 2. **具体展示行业特有的应用案例**：针对各部门的业务挑战，提供提示词范例、RAG 和 AI 代理的技术演示，让受训者能具体想像在自身业务中的应用。 3. **根据熟练程度设计的阶段性结构**：从初学者到负责推动公司内部 AI 应用的内核人才，都能找到对应的学习内容。 通过生成式 AI 实现业务效率化和处理速度的提升，有助于维持及提高投资品质，并通过降低成本将更多的附加价值回馈给受益者。