提供日本国内资产托管与用户数量第一的机器人理财顾问(*1)「WealthNavi」的WealthNavi株式会社（总部：东京都品川区；代表取缔役CEO：柴山和久；以下称「本公司」）宣布，截至2026年5月11日，即自2016年7月正式发布以来约9年9个月，其托管资产已突破2兆日圆。 ## 新NISA实施两年多，托管资产成长约两倍 「WealthNavi」提供自动化「长期、累积、分散」的资产管理服务，已超过50万人使用(*2)。自2024年新NISA实施以来，更多人开始实践「长期、累积、分散」的资产管理，本公司的托管资产在两年多内成长了约两倍(*3)。 本公司自2021年起提供可自动使用NISA的「自动NISA」服务，并全面支持新NISA。「自动NISA」已超过13万人使用，新NISA实施后，用户数量增加了约1.8倍(*4)。即使没有金融专业知识也能活用NISA的特点获得支持，特别是投资新手的用户显著增加。在新NISA实施后开始使用「自动NISA」的客户中，约7成表示没有投资经验(*5)。 此外，本公司作为「制造型金融机构」，工程师和设计师占团队约一半，发挥其优势，提供可有效利用NISA免税额度的「重新买入」功能(*6)。「重新买入」功能是为回应客户的期望而开发的。只需通过智能型手机或电脑设置，即可自动出售普通帐户等资产，并在新NISA帐户中购买资产。 ## 运用科技解决广泛的金钱烦恼 作为一个人人都能长期安心使用的金融基础设施，我们将持续进化服务。最近，我们发布了团体保险服务，让WealthNavi的用户能够以合理的保费为意外风险做准备(*7)。我们也致力于通过去年9月导入的Passkey强化安全性，未来将继续提供更安全便捷的服务。 此外，我们也致力于在资产管理以外的领域提供广泛的咨询服务。正在开发中的MAP (Money Advisory Platform) 将最大限度地利用AI等科技，旨在解决与金钱相关的各种烦恼。我们计划于2026财政年度下半年与三菱UFJ银行共同启动的数字银行中，提供「WealthNavi」和MAP服务。 未来，我们将继续支持工作世代的丰裕人生。 *1 根据日本投资顾问业协会（自2026年4月1日起为资产管理业协会）「契约资产状况（最新版）（截至2025年9月底）『委托业务』『投资一任业务』」比较网络专业业者。Wealth Advisor株式会社调查（截至2025年12月）。 *2 截至2026年3月底的用户数量。用户指资产托管金额达1日圆以上的客户。 *3 截至2024年1月11日，托管资产突破1兆日圆。 *4 比较「自动NISA」用户数量，2023年12月底（7.5万人）与2026年3月底（13.4万人）。 *5 于2024年1月1日后开始使用WealthNavi「自动NISA」进行资产管理的客户中，在申请时回答「您是否有股票、投资信托、外币存款、外汇、债券等任何投资经验？」问题时，回答「没有」的比例（截至2026年3月底）。 *6 重新买入分为成长投资框架和累积投资框架两种。累积投资框架的重新买入不适用于合作服务（如WealthNavi for 〇〇等）。 *7 2026年4月13日新闻稿「日本首创（*1），针对投资一任服务用户推出的死亡保障团体保险『Wealth定期保险』开始承保」。 ## 机器人理财顾问「WealthNavi」的主要特点 1. 自动化「长期、累积、分散」的资产管理 通过科技力量，自动化全球富裕层和机构投资者实践的「长期、累积、分散」资产管理。基于诺贝尔奖得主提出的理论，通过严选的ETF（交易所交易基金），分散投资于全球约50个国家、1万2,000种标的。从资产配置决定到下单、累积、再平衡、税务优化，全部自动完成。 资产管理算法已在白皮书中公开，任何人皆可通过网站浏览。 2. 为忙碌工作世代提供的服务 主要由20岁至50岁的工作世代使用。通过智能型手机或电脑回答5个问题。