中央消息 （中央社记者 苏思云 、吕晏慈台北12日电）台中银主管涉勾结诈团内控缺失挨罚，金管会今天表示，台中银10家分行自2024年4月起办理21家企业户存款开户，认识客户作业与网络银行额度未定有妥善审查机制，且后续对疑似洗钱交易申报等也有多项缺失，重罚新台币3200万元，创银行业史上最大罚单。 台中银行晚间发布重讯表示，将依主管机关意见办理相关改善事宜，公司营运一切正常，资本适足无虞。 台中地方检察署日前指出，万里开发公司负责人洪岳鹏拉拢台中商银6名经理与襄理，开设商号帐户协助博弈与诈骗集团，洗钱逾新台币36亿元。 金管会银行局长童政彰今天在例行记者会说明裁罚结果，去年金融检查加上检调调查后，发现台中银潭子、中正、北屯、头份、员林、斗南、西台中、台北、左营及雾峰等合计10家分行，办理21家企业户存款开户，认识客户作业与网络银行额度未订有妥善审查机制。 童政彰指出，分行后续对客户身分尽职审查、异常交易持续监控查证、疑似洗钱交易申报等也有多项缺失，显示银行未完善创建及未确实运行内控。例如，台中银办理企业户存款开户作业，未就首次往来、资本额较低、无地缘关系且未提出合理说明等订有审查机制。 童政彰表示，考量多达10家分行在认识客户（KYC）、交易监控上都没落实洗钱防制作业，已非单一分行个案，因此开罚3200万元，创下银行业历来最高裁罚金额。 他解释，要求台中银全面检讨缺失，研议改进措施，并在今年上半年清查所有分行完毕，同时须1个月内聘请外部专家，重新校准及完善洗钱防制机制。 外界关注台中银行前董事长王贵锋涉花公款租豪车遭起诉，但仍担任台中银常务董事，是否可能因此案去职，童政彰表示，王贵锋因前案被停职3个月，也已离开董事长职位，已做过处分，这次则是公司治理性能不彰的新案，由于董事会属合议制，须依责任地图厘清责任，对究责层级不缺省立场。 金管会也根据「银行资本适足性及资本等级管理办法」第18条第3项规定，就第二支柱监理审查要求台中银增加作业风险的相关资本计提。以台中银2025年底资本适足率14.8%计算，若后续要维持相同资本适足率，台中银需增提资本26亿元，否则资本适足率将往下掉，影响业务承作。 尽管金管会祭出重罚，但近年仍陆续传出银行从业人员勾结诈团事件，童政彰对此回应，主委彭金隆对如何落实信任金融「念兹在兹」，责成通盘检讨制度，方向上将从事前、事中与事后做制度精进，将请银行公会就如何形塑诚信治理年底前提出指引，若行员行为偏差，事中可以新兴科技、制度来做防杜，此案可能是因分行业绩导向，导致开户审查、洗钱防制松懈，事后应通盘查看。 童政彰强调，金融机构是防制洗钱的重要防线，金管会对洗钱防制缺失零容忍。（编辑：林淑媛）1150512