中央消息 (中央社记者苏思云台北28日电)金管会今天预告修正办法,保险金信托业务可由金控保险子公司以外的通路做行销,安养信托也开放可做共同行销,未来金控底下7类子公司都可进行两类业务的共同行销,随着行销管道扩大,有望带动业务成长,预计最快7月上路。 根据规定,金控下可做共同销售的子公司,包括银行、票券金融、信用卡、信托、保险、证券、期货等7类子公司,其余如再保险、保经保代、投信投顾、期货经纪、期货顾问、期货信托等都不行。 金管会银行局副局长王允中指出,为扩大信托业办理保险金信托与安养信托推广管道,并提升跨业经营综效,金管会提出「金融控股公司子公司间共同行销管理办法」第6条、第8条修正草案,后续将预告60天,最快7月有望上路。 王允中说明2大修正重点,第一,现行规定仅金控下保险子公司可做「保险金信托」的共同行销,安养信托则不能共同行销。此次办法修正后,金控下相关子公司就可共同销售保险金信托与安养信托服务。 他进一步解释,过去认为信托是较专门业务,若共同行销公司没说清楚,相关业者都须负担责任,后经信托公会说明,这2类业务都相对单纯,因此放宽行销管道,盼加强推广。 第二,现行规定若仅共销保险金信托业务,业务人员训练时数为职前训练3小时、在职3小时,但若为一般信托业务人员职前训练为12小时,在职每3年累计18小时。修正后未来办理保险金信托或安养信托的人员,可适用较短的训练时数,即只要职前训练3小时、在职训练3小时即可。 王允中指出,目前先就金控下的金融业放宽行销管道,待预告结束可先发布上路,考量非金控下的金融机构也有跨业行销的需求,后续在合作推广信托范围与时数规定,将比照共销规定办理。 王允中说明,金控要有信托业、有相关信托商品,才可以给其他符合资格的子公司销售,现行14家金控中(13家上市金控加上台湾金控),13家都可销售,仅国票金因本身无保险金信托业务,因此无法销售。 金管会官员解释,所谓安养信托,个人可针对现金、有价证券等财产交付信托,由银行按照安养信托约定来做后续定期给付,目的以安养照顾为主,确保专款专用;保险金信托则是把保险理赔金额交付信托,若保险事故发生,理赔金额将给付到信托专户,可约定以此照顾保险受益人的生活。 根据金管会统计,截至2025年12月底,19家银行可销售保险金信托、规模达新台币8.05亿元,另有30家银行开办安养信托服务、规模达1844亿元。(编辑:杨兰轩)1150428