自动化投资顾问服务（Robo-Advisor）又称为「机器人理财」或「智能投顾」，是指应用AI及大数据分析提供客户投资理财建议的顾问服务，和客户经由网络交互，全无或极少以人工进行。国内业者自2018年1月开始提供自动化投资顾问服务。 观察机器人理财规模变化，从2018年底2.1万人、资产规模5.7亿元，逐年成长至2025年底为23.5万人，资产规模达156.58亿元。不过若进一步看近3年统计，机器人理财家数从2024年2月的18家，2025年2月减为17家，2026年2月再减至16家。 金管会证期局主秘王秀玲指出，机器人理财家数虽然近3年呈现减少，但客户数与资产规模持续成长，从2024年2月的18万2403人、78.55亿元，逐步成长到2026年2月的24万1967人、161.39亿元，业务规范也持续检讨，且目前还有一家业者递件申请，公会正在审查中。 根据金管会数据，开办机器人理财业务的包含银行、投信与投顾业者，不过若观察各类别第一大业者规模，则明显以银行市占率较高。 国泰世华银行机器人理财资产规模以32.03亿元稳居宝座，市占率达19.84%；投顾业者第一名的阿尔发投顾，资产规模约17.38亿元、市占率10.77%；投信业者第一名的复华投信为9.93亿元、市占率6.15%。 证期局官员解释，以通路规模来看，主要因银行相较投信投顾业者客户数较多所致。 媒体关注机器人理财业务发展近10年、资产规模仅161亿元，是否满意此成绩单。官员说明，机器人理财多数通过定期定额投资，因此资产规模虽持续成长，走的是慢慢累积路线，并非爆发式成长，不会仅用规模作为唯一评估的指针，而是希望提供业界多元的发展模式。（编辑：杨兰轩）1150410