合规数据实验室股份有限公司（以下简称「CDL」）在此宣布，十六银行已导入「Compliance Station UBO 系列」。该系统利用东京商工研究股份有限公司（以下简称「TSR」）的高品质企业数据库，在在线瞬间提供实质受益人※（以下简称「UBO」）信息。 导入背景 近年来，滥用企业帐户进行洗钱的案件不断增加，金融机构运行持续性客户管理的重要性日益提升。在传统作业手法难以应对的案例逐渐增加的情况下，如何兼顾减轻实务负担与提升管理成效，成为一大挑战。 为了解决这个课题，十六银行一直在评估能同时实现持续性客户管理高度化与高效化的全新解决方案。 结果，十六银行高度评价该系统不仅能全面取得企业实质受益人（UBO）等客户风险评估所需信息，还能及时掌握这些信息的变动，因此决定导入「Compliance Station UBO 系列」。 导入后带来的效益与未来展望 十六银行将活用「Compliance Station UBO 系列」中的监控功能，实现及时侦测交易对象信息变更并予以更新的作业流程。 过去，确认企业实际状况、搜集最新的公司名称、地址、代表人信息及 UBO 等，需要耗费大量人力与成本。导入本服务后，将能实现高效且全面的信息搜集，预期能借此实现更高水准的合规管理。 放眼 2028 年的 FATF 第五次对日相互评鉴，在各界要求建构更具实效的 AML/CFT（反洗钱及打击资恐）运作体制之际，CDL 将持续强化产品开发与支持体制，为十六银行持续性客户管理的进一步升级贡献心力。 「Compliance Station UBO 系列」概要 「Compliance Station UBO」活用 TSR 所拥有、覆盖率为日本最大级别的企业数据库。用户只需在网页接口上搜索公司名称，系统便会通过 CDL 独家算法找出实质受益人（UBO），并提供风险评估所需的各项信息。 此外，系统也支持大量数据的批量处理；若提供法人番号（统一编号），系统最多可在约 3 分钟内处理 30 万笔企业信息。 ＜Compliance Station UBO 系列＞ ▶ UBO：标准方案。提供目标企业的基本信息与 UBO。 ▶ UBO+：标准方案加上中间股东信息与资本结构图。 ▶ UBO Exec：标准方案加上董监事信息。 ▶ UBO C&S：标准方案加上销售与进货对象信息。 ▶ UBO 监控：适时通知目标企业的公司名称/地址/UBO等变更。 名词解释 * 实质受益人（UBO） 指被认定为直接或间接持有法人总表决权超过四分之一以上的自然人等。 ■ 公司简介 合规数据实验室股份有限公司 (CDL) 代表董事总裁：山崎博史（公认反洗钱师、公认全球制裁专家、美国约翰霍普金斯大学工程硕士） 所在地：东京都千代田区大手町1-6-1 大手町大楼 4F 事业内容：提供与合规管理相关的数据服务、顾问咨询、系统开发及业务代办服务 设立日期：2021 年 4 月 1 日 电话：03-6837-9665 URL：https://www.c-datalab.com/ 【CDL 的使命与愿景】 以「让高端的合规管理触手可及」为使命，我们以数据应用为内核，运用技术与知识为客户提供最佳服务。并立志成为使用数据进行合规管理的第一解决方案供应商。