对于银行、人寿保险、损害保险、证券等金融机构而言，内核系统的现代化（Modernization）是迫在眉睫的课题。然而，自构建以来已使用数十年的系统变得复杂且庞大，其刷新绝非易事。此外，企业内部还面临着缺乏具备专业知识的人才这一严峻挑战。 为了协助解决这些全行业的课题，由金融机构和IT供应商所属的本协会汇集了相关知识，编撰了本书。书中详细解析了从引导现代化走向成功的实践方法论，到9家金融机构的具体案例。 ■ 1. 背景与挑战 —— 复杂且庞大的旧系统刷新「势在必行」 我国企业数字转型（DX）进展不充分的背景下，存在着长期与业务紧密结合的旧系统。这不仅仅是技术老旧的问题，在系统层面和经营层面都内含挑战。 在系统层面，由于长期的增补式开发，功能变得肥大且复杂，难以掌握整体面貌。此外，设计思想和规范依赖于特定的负责人或供应商，导致「黑盒化」现象严重。 在经营层面，IT投资往往被视为维持现有业务的成本，而非战略性投资。结果导致根本性的刷新被推迟，旧系统得以继续留存。 日本信息服务产业中，用户企业与供应商企业之间长期的共生依赖关系结构，使问题长期化。这导致用户企业内部难以培养出能横跨业务与IT进行理解、并能绘制整体架构的人才。 此外，IT人才的短缺，比起人数，质性的错配更为严重。理解经营战略与业务变革、并能从整体优化的视角进行技术选择的架构师类人才极度匮乏，形成了无法确保DX推动内核人才的恶性循环。 ■ 2. 详细 / 特色 —— 涵盖实践方法论与9家金融机构的具体案例 ・系统化的方法论（第2章） 收录了推动现代化的「现代化指南」。从明确目标与需求到监测与评估，涵盖了7个考量事项。在架构战略方面，提出了「全面替换」、「模块化」、「包装器」、「云端迁移」四种，并强调了选择合适战略的重要性。 ・9家金融机构的成功案例（第3章） 并非单纯介绍技术导入，而是分享各企业如何定义课题、进行决策并最终取得成果的「思考过程」。 案例刊载企业：三菱UFJ金融集团 / 七银行 / SMBC日兴证券 / 大和证券 / 明治安田生命保险 / 住友生命保险 / 日新火灾海上保险 / 北国银行 / Acom ・最新解决方案介绍（第4章） 同时介绍了支撑刷新的IT解决方案，如Saison Technology、伊藤忠技术解决方案等。 ■ 3. 来自日本邮政保险股份有限公司 代表运行社长 谷垣邦夫 先生的推荐语 「维持现状」才是最大的风险。 这是金融界必读的一本书，将过去的「最佳」升华为未来的「变革」。金融机构多年来培育的「绝对稳定与信任」是前辈们不懈努力的结晶。然而，在不确定性增加、AI和数据应用决定竞争力的现代，「守势IT」已无法生存。不要对作为过去努力证明的高昂「技术负债」视而不见，而应将现代化置于经营战略的正中央。从整体优化的视角转向未来成长的指南针就在这里。 —— 日本邮政保险股份有限公司 代表运行社长 谷垣 邦夫 ■ 4. 来自本协会的信息 现代化不仅仅是「备战未来」，更是「创造未来」。其目的不仅限于效率提升或成本削减，而是为企业获取新的市场机会、实现持续成长奠定基础。 本书的出版目的，是希望不仅是IT部门的专家，参与经营的人士也能理解改变作为企业活动基础的系统的意义及其变革过程。 「实务工作者彼此分享经验，通过学习成功与失败，可以获得意想不到的视角，或者对自公司的方针产生迈向成功的信心。本书正是整理了从这些活动中产生的知识，并作为成功案例呈现的一种尝试。希望本书能成为共同塑造那个未来的响箭。」 —— 特定非营利活动法人 金融IT协会 理事／现代化委员会 委员 奥田雄弘（摘录自本书「序言」并进行摘要） ■ 5. 书籍信息 • 书名：金融现代化 旧系统刷新的成功方法