提供自动化资产管理服务「SUSTEN」的Susten Capital Management Inc.(总部:东京都港区;代表董事:冈野大、山口雅史;以下简称「本公司」)谨此宣布,本公司已就搭载于自动运用服务『自动NISA』中的NISA优化功能相关技术取得专利。 此外,为纪念专利取得,本公司将于今日(4月24日)起展开纪念活动。 ## 专利概要 专利号码:专利第7843063号 专利权人:Susten Capital Management Inc. 发明名称:信息处理方法、程序及信息处理设备 注册日:2026年4月1日 ## 关于专利取得 本次本公司取得专利的机制,是考量NISA制度的限制条件,旨在最大限度地提高免税效益的独特信息处理技术。 预期此功能将使使用NISA帐户的个人投资者,即使未能细致理解该制度的复杂机制,也能明智地利用NISA。 ## 主要已实施功能 - **自动免税额度分配功能** - 自动将通过转帐和定期储蓄存入的金额,最大限度地分配至成长投资额度及累积投资额度。 - **自动节省额度功能** - 此功能旨在当市场恶化时,自动运行重新购买或减少本金的交易,从而实质性扩大NISA额度。据估计,通过节省额度,平均投资者可望增加约140万日圆的额度效果*。 - *本公司仿真试算(假设风险等级5的投资,首次投资80万日圆,每月定期储蓄3万日圆并持续30年)。 - **累积投资额度优先分配** - 投资时,尽可能优先利用灵活性较低的「累积投资额度」;出金时,系统会自动调整入出金,以尽可能使资金保留在「累积投资额度」中。 - ※根据客户的风险等级、投资金额及「节省额度」功能,部分累积金额可能在「成长投资额度」或「课税帐户」中进行运用。这可能导致无法完全使用每年的免税额度。详情请参阅此处。 - **预期报酬优先分配** - 当投资或计划投资多种证券(投资信托)时,系统会自动调整使用方式,以优先在免税帐户中购买预期报酬较高的产品。 ## 专利取得背景 过去,资产运用一直重视报酬大小和成本,但自2024年新NISA制度启动以来,「NISA利用本身的优化」开始具备更大的经济意义。 NISA的运用方式,决定了相同投资金额可能导致免税额度消失,也可能实质性增加。换句话说,能否适当地利用NISA帐户,将影响资产运用的成果。 因此,susten彻底研究了制度变更的特点和限制,并率先开发了NISA专用的优化技术。 ## 未来展望 Susten将持续在投资策略、成本、制度利用等各方面进行改良,以提供最优质的NISA服务。 预计在投资者可能用尽NISA免税持有额度(1,800万日圆)的2029年之前,公司计划实施「自动替换交易功能」,该功能将比较NISA帐户和课税帐户中持有的证券的预期报酬,并自动替换持有的标的。 请务必利用susten的『自动NISA』,自动实现理想的长期投资。 ## 推出专利取得纪念活动 为让更多人亲身体验「NISA优化功能」,SUSTEN将举办专利取得纪念特别活动。 ### 活动概要 **【活动01】** 新开NISA帐户并存入10万日圆以上者,即可获赠2,000日圆! **【活动02】** 双重达成更划算!除了活动01的条件外,连续3个月每月持续投资1万日圆以上者,即可获赠总计3,000日圆! 活动期间:2026年4月24日(五)~2026年7月31日(五) 详情请查阅「SUSTEN『自动NISA』专利取得纪念活动」特设页面。 URL:https://www.susten.jp/campaign/202604 ## 关于Susten Capital Management Inc. Susten Capital Management Inc.是在「实现人人都能安心生活的永续社会」的愿景下成立的公司。旨在改革日本资产管理服务的高成本体质,并解决市场机制难以发挥作用的领域,特别是「