提供自动化资产管理服务「SUSTEN」的Susten Capital Management Inc.（总部：东京都港区；代表董事：冈野大、山口雅史；以下简称「本公司」）谨此宣布，本公司已就搭载于自动运用服务『自动NISA』中的NISA优化功能相关技术取得专利。 此外，为纪念专利取得，本公司将于今日（4月24日）起展开纪念活动。 ## 专利概要 专利号码：专利第7843063号 专利权人：Susten Capital Management Inc. 发明名称：信息处理方法、程序及信息处理设备 注册日：2026年4月1日 ## 关于专利取得 本次本公司取得专利的机制，是考量NISA制度的限制条件，旨在最大限度地提高免税效益的独特信息处理技术。 预期此功能将使使用NISA帐户的个人投资者，即使未能细致理解该制度的复杂机制，也能明智地利用NISA。 ## 主要已实施功能 - **自动免税额度分配功能** - 自动将通过转帐和定期储蓄存入的金额，最大限度地分配至成长投资额度及累积投资额度。 - **自动节省额度功能** - 此功能旨在当市场恶化时，自动运行重新购买或减少本金的交易，从而实质性扩大NISA额度。据估计，通过节省额度，平均投资者可望增加约140万日圆的额度效果*。 - *本公司仿真试算（假设风险等级5的投资，首次投资80万日圆，每月定期储蓄3万日圆并持续30年）。 - **累积投资额度优先分配** - 投资时，尽可能优先利用灵活性较低的「累积投资额度」；出金时，系统会自动调整入出金，以尽可能使资金保留在「累积投资额度」中。 - ※根据客户的风险等级、投资金额及「节省额度」功能，部分累积金额可能在「成长投资额度」或「课税帐户」中进行运用。这可能导致无法完全使用每年的免税额度。详情请参阅此处。 - **预期报酬优先分配** - 当投资或计划投资多种证券（投资信托）时，系统会自动调整使用方式，以优先在免税帐户中购买预期报酬较高的产品。 ## 专利取得背景 过去，资产运用一直重视报酬大小和成本，但自2024年新NISA制度启动以来，「NISA利用本身的优化」开始具备更大的经济意义。 NISA的运用方式，决定了相同投资金额可能导致免税额度消失，也可能实质性增加。换句话说，能否适当地利用NISA帐户，将影响资产运用的成果。 因此，susten彻底研究了制度变更的特点和限制，并率先开发了NISA专用的优化技术。 ## 未来展望 Susten将持续在投资策略、成本、制度利用等各方面进行改良，以提供最优质的NISA服务。 预计在投资者可能用尽NISA免税持有额度（1,800万日圆）的2029年之前，公司计划实施「自动替换交易功能」，该功能将比较NISA帐户和课税帐户中持有的证券的预期报酬，并自动替换持有的标的。 请务必利用susten的『自动NISA』，自动实现理想的长期投资。 ## 推出专利取得纪念活动 为让更多人亲身体验「NISA优化功能」，SUSTEN将举办专利取得纪念特别活动。 ### 活动概要 **【活动01】** 新开NISA帐户并存入10万日圆以上者，即可获赠2,000日圆！ **【活动02】** 双重达成更划算！除了活动01的条件外，连续3个月每月持续投资1万日圆以上者，即可获赠总计3,000日圆！ 活动期间：2026年4月24日（五）～2026年7月31日（五） 详情请查阅「SUSTEN『自动NISA』专利取得纪念活动」特设页面。 URL：https://www.susten.jp/campaign/202604 ## 关于Susten Capital Management Inc. Susten Capital Management Inc.是在「实现人人都能安心生活的永续社会」的愿景下成立的公司。旨在改革日本资产管理服务的高成本体质，并解决市场机制难以发挥作用的领域，特别是「