ACES 股份有限公司（总公司：东京都文京区，代表董事：田村浩一郎，以下简称「ACES」）宣布，与株式会社三井住友银行（总裁 CEO：福留 朗裕，以下简称「三井住友银行」）共同开发了一款支持企业业务人员提案活动的 AI 应用程序，并已于三井住友银行内部开始使用。 本应用程序旨在支持企业业务人员从面谈准备到提案具体化的一连串业务流程。通过将三井住友银行多年累积的客户接触数据与业务见解，结合 ACES 的知识结构化与 AI 设计技术，实现了反映三井住友银行特有商品知识与业务推动方式的实务支持，这是通用型 AI 工具难以达成的。 ■ 背景 在金融机构的企业业务中，随着客户的经营课题与提供的解决方案日益复杂，需要花费更多时间在提案的调查与准备上。这导致了一个结构性课题：提案的品质与速度往往容易依赖业务人员个人的经验与技能。 此外，商品相关数据与提案时的注意事项散落在各个部门，有时难以迅速找到所需信息。即使信息本身已累积在公司内部，业务人员要在实务中跨部门参考并应用于提案准备上仍有其极限。 针对这些课题，三井住友银行过去一直在推动 AI 应用基础建设，并致力于扩大行员的 AI 使用率与提升数字素养。此次，为了在这些积累的基础上将 AI 应用推向下一阶段，他们利用在企业业务第一线累积的知识与客户接触数据，与 ACES 共同开发了直接支持业务人员提案活动的 AI 应用程序。通过摆脱依赖个人的业务结构，并提升整个组织的提案能力，目标是实现更迅速且精准的价值提供。 在本项目中，ACES 将三井住友银行内部累积的商品知识与业务见解结构化，并以能自然融入现场作业的形式内置于 AI 中，借此支持企业业务的升级。这体现了 ACES「专家 AI」※的理念，即活用企业专属知识与第一线诀窍来支持实务工作。 ■ ACES 的角色与技术特征 1. 金融业务中知识与信息的结构化 金融商品相关数据与提案相关信息横跨各个部门，且格式多样，因此并未处于 AI 容易跨部门参考与活用的状态。ACES 与三井住友银行内部各部门合作，对信息进行整理与结构化，将商品特性、适用条件、提案时的注意事项等，建置成 AI 与业务人员双方都能活用的知识库。这使得业务人员能通过应用程序迅速取得所需数据与相关信息，大幅减轻了提案准备时的信息搜索负担。 2. 业务见解的体系化与 AI 实作 通过访谈三井住友银行的业务人员，整理出如何评估客户课题、商品选择的判断标准、提案时的关键等第一线见解，并将其反映在 AI 的推论与提示逻辑中。借此实作了能根据客户经营课题提示商品与服务候补，以及支持梳理和检讨提案方向的机制。 3. 针对现场持续使用的应用编程与开发 为了能毫无负担地运用在实际业务中，在设计与开发时也纳入了操作性、动线以及信息提示方式的考量。通过与三井住友银行反复进行绵密的规格定义与现场验证，实现了以日常业务使用为前提的应用程序品质。 ■ 应用程序概要 本应用程序由 AI 支持企业业务人员从面谈准备到提案具体化的一连串流程。主要功能如下： - 整理潜在需求与论点：根据与客户的对话内容及业务人员的假设，AI 会整理出预期的经营课题，并从多角度提示最适合的商品与服务候补。通过与包含三井住友银行独特的客户接触数据及业务见解等知识库连动，实现了通用 AI 工具无法做到的产业特化推论，以及基于专属见解的支持。这让经验较浅或刚调任的业务人员也能更容易检讨对客户的接触方式与提案方向，进而提升整个组织的提案能力。 - 支持提案准备：根据最新的商品相关信息与提案时的注意事项，支持业务人员进行比较检讨与提案准备。通过提升获取必要信息的效率，减少调查与公司内部查找所需的时间，让业务人员能将更多时间投入于与客户对话及掌握本质性课题上。 ■ 未来展望