Gourica 发布金融业业务现状调查：数字转型后仍存有属人化与管理层认知落差

Q: 金融业中管理层与现场的认知落差是什么？

约7成的管理层认为专业例行性业务可交给他人，但42.5%的第一线员工认为业务过于属人化而难以交接。

Q: 导入DX后的业务负担有何变化？

认为「负担增加」者（32.7%）高于「减少」者（21.5%）。学习新工具和同时使用多种工具成为隐形负担。

Q: 非内核业务占据了多少时间比例？

调查显示，包含专业例行性业务与一般例行性业务在内的「非内核业务」，占据了商务人士51.2%的工作时间。

以「通过贴近人心的合理化，让世界更自由、更丰富」为愿景，致力于提升日本企业生产力的 Gourica 株式会社（总部：东京都涩谷区，代表董事：冈本贤祐），针对日本大型企业（企业规模1000人以上）的商务人士实施了「工作时间运用与生产力相关调查」。本次报告特别聚焦于金融业，揭露其业务实态。 调查结果显示，金融业在「专业例行性业务」的认知上，管理层与第一线之间产生了落差。50.5%的金融业经营者与部长级主管认为，专业例行性业务是「必须具备经验与内部人脉才能处理的高端业务」。 另一方面，认为专业例行性业务「有一半以上可以交给公司内部其他人处理」的比例，在金融业管理层中高达约7成。相对于此，金融业的一般员工中，有42.5%回答「难以交给公司内部其他人」。 换言之，管理层倾向将专业例行性业务视为「虽然高端但可以交接的业务」，而第一线却可能认为这是「实际上难以交接的属人化业务」，显示出管理层认知与现场感受之间的明显落差。 本调查结果摘要 1. 职级越高越认为专业例行性业务是「高端专业业务」 金融业的经营者与部长级主管中，50.5%认为专业例行性业务是「需要经验与内部人脉的高端专业业务」。与课长、系长之间的差距达21个百分点，约为整体职级差距（约10个百分点）的2倍。 2. 第一线强烈感受到属人化，42.5%金融业一般员工回答「难以交接」 关于专业例行性业务，42.5%的一般员工回答「在公司内部难以交接」。与管理层（28.2%）的差距达14个百分点，显示越是第一线，越强烈感受到业务的属人化倾向。 3. 导入DX后对专业例行性业务的减负效果有限 关于导入DX工具后的负担变化，整体而言回答「没有改变」者最多，占45.8%。「负担增加」（32.7%）的比例高于「负担减少」（21.5%）。在金融业的经营者与部长级主管中，更有高达45.9%回答「负担增加」。 4. 导入DX产生了「隐形负担」，在管理职层更为显著 在金融业中，最常见的负担包括「学习新工具」（47.3%）、「对应多种工具」（43.5%）以及「与现有系统集成」（40.1%）。这些负担在管理职层中的比例特别高。 从本次调查可以明显看出，金融业在业务的专业性认知、属人化的感受，以及对DX效果的接受度上，管理层与第一线之间存在巨大的认知落差。 ＜各项业务的定义（本调查中的分类）＞ 本调查将业务内容分为「内核业务」、「专业例行性业务」与「一般例行性业务」三大类。 内核业务 直接关系到企业或组织价值创造、应当投入主力去做的业务。需要高度判断力、创造力与战略思考，其成果会直接影响事业成长与竞争力。 具体范例：企划提案、新对策检讨、政策方针等重要决策、与客户的商业谈判等。 专业例行性业务 需要一定程度的知识、经验与专业性，但同时业务推动方法与步骤已有一定程度标准化的业务。虽然伴随着判断与确认，但属于容易重复发生的业务。 具体范例：伴随签核流程的确认作业、与客户及合作伙伴的细部确认与进度管理、跨系统的数据汇整与集成、内部协调（会议安排、与相关部门确认等）、依照格式制作报告书、数据排版与格式调整等。 在金融业务方面，包含对融资审查附加文档的确认，或各类申报文档的制作与核对等深广知识。 一般例行性业务 不需要专业知识或高度判断力，只要按照步骤进行即可处理的相对单纯业务。 具体范例：单纯的数据输入、文档整理与寄送、费用报销及出勤登录等行政处理。 【1】金融业内核业务占52.8%（+4pt），但非内核业务仍达47.2% 调查商务人士的工作时间分配发现，「内核业务」仅占48.8%，而由「专业例行性业务」（25.7%）与「一般例行性业务」（25.5%）组成的「非内核业务」占了过半数的51.2%。这凸显出一个事实：比起应当注重的创造高附加价值业务，商务人士实际上花费了更多时间在可标准化的业务上。

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