山口フィナンシャルグループ3行とゴールベースアプローチ型投資一任運用サービス「BEST GOALS」に係る業務提携契約を締結
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AI サマリー（NQ 加工済み）
大和アセットが山口FG傘下3行と投資一任サービス「BEST GOALS」で提携。
AI 分析
これが意味すること
大手運用会社である大和アセットが地方銀行との連携を強化し、個人向け資産運用サービスの販路を拡大する動き。地方銀行側は高度な運用サービス導入で顧客基盤の維持・拡大を図る。
業界への示唆
資産運用業界と地方銀行業界の連携が加速する可能性。低金利に悩む地方銀行にとって、外部の専門的な資産運用サービスの導入が、手数料ビジネス強化と生き残りのための重要な選択肢となる。
競合環境
投資一任サービス市場において、大手運用会社やFinTech企業による地方銀行へのサービス提供競争が激化している。今回の提携は大和アセットが山口・九州北部エリアでの優位性を確保する一手となる。
マーケットシグナル
「貯蓄から投資へ」の流れや新NISA制度を背景に、個人の資産運用ニーズが多様化・高度化している。特にライフプランに寄り添う「ゴールベースアプローチ」が、マスリテール層への訴求力を持つトレンドとなっていることを示す。
予測
今後、他の地方銀行も大手運用会社との同様の提携を発表する可能性が高い。大和アセットは、今回のモデルを他の地域でも展開しようと試みるだろう。
よくある質問
- Q: サービス「BEST GOALS」とは何ですか？
- A: 「BEST GOALS」は、お客さま一人ひとりのライフプランに応じて複数の運用目標（ゴール）を設定し、その達成に向けた資産運用プランを提案する、ゴールベースアプローチ型投資一任運用サービスです。資産運用プランの達成確率などを元に継続的なフォローアップを行い、中長期的な資産形成をサポートします。
- Q: どの金融機関がこのサービスを提供しますか？
- A: 大和アセットマネジメント株式会社と、株式会社山口フィナンシャルグループ傘下の株式会社山口銀行、株式会社もみじ銀行、株式会社北九州銀行が業務提携し、提供します。
- Q: サービスはいつから利用できますか？
- A: 2026年秋頃のサービス開始に向けて準備を進めています。
- Q: 「ゴールベースアプローチ」とは具体的にどのようなものですか？
- A: お客さまのライフプランをもとに運用目標（ゴール）を設定し、「何のために資産を運用するのか」という目的を明確にします。その上で、リスク許容度を踏まえた運用計画の策定からサービス提供、継続的なフォロー（進捗管理）までを一気通貫で行う提案手法です。
- Q: サービス「BEST GOALS」は誰を対象としていますか？
- A: 主に個人のお客さまを対象とした投資一任運用サービスです。