金管会：高雄専区2類業務、第3四半期に全国展開

Q: 高雄専区の試行期間はいつまで延長されたのか？

2024年6月30日から2027年6月30日まで1年間延長されました。

Q: 家族オフィス業務はどこで利用可能になるのか？

2024年第3四半期に、大手銀行を通じて全国の支店で利用可能になります。

Q: 私募基金の投資者数制限はどのように変わるのか？

99人までの制限が緩和され、より多くの投資家が参加できるようになります。

中央訊息 （中央社記者 蘇思云 、呂晏慈台北16日電）金管会は本日、高雄専区の試行期間を1年延長し、2027年6月30日まで延ばすと発表した。専区業務は「全国展開」と「新規業務」の2タイプに分類される。そのうち、家族オフィス顧問業務および、保険業において生命保険商品の死亡給付が保険価値準備金に対する最低比率規制の適用外となる保険契約については、2024年第3四半期に全国展開される見込みである。 また、新規業務には、クロスボーダー金融サービスによる国内高資産顧客への対応拡大、保険業の前払い保険料商品の導入、証券投資信託基金に該当しない海外ファンドや私募株式ファンドの投資者数上限99人制限の緩和が含まれる。 金管会は本日、記者会見を開き、高雄専区の計画を説明した。金管会銀行局長の童政彰氏は、2023年4月1日に「金融業申請進駐地方資產管理專區試辦業務作業原則」を発表して以来、57の金融機関が専区への進出と試行業務の承認を得たと述べた。試行期間が2024年6月30日で終了するが、一部金融機関の実務経験や業務規模がまだ十分に蓄積されていないため、試行期間を1年間延長し、2027年6月30日までとする計画であると説明した。 童氏は、4月末時点で家族オフィス業務の累計顧客数は161件、受託資産規模は新台湾ドル712億元に達しており、一定の規模に達していると指摘。また、家族オフィスワークショップを通じて、銀行が家族オフィス業務を行う上で必要な内部統制や顧客保護メカニズムに関する規範も整備されている。すでに進展が早い大手銀行は関連チームを構築済みであり、全国の支店ネットワークへ展開する能力があるとして、2024年第3四半期に全国展開を通達する予定だと述べた。 現在、6つの生命保険会社が高雄専区において、死亡給付と保険価値準備金の最低比率規制の適用外となる保険商品を提供しており、累計有効契約数は219件、総保険料収入は36億元に達している。 金管会保険局長の王麗惠氏は、過去には生命保険商品の保障性を確保するため、年齢層に応じて死亡給付が保険価値準備金に対して一定の比率を維持する必要があったと説明。高雄専区ではこの規制が適用除外となっており、試行期間中に顧客からの苦情もなく、リスク管理も適切に行われていることから、専区外にも適用し、全国展開する計画であると述べた。 新規業務の方向性として、金管会は、銀行のクロスボーダー金融サービスの対象を国内の高資産顧客に拡大すること、証券投資信託基金に該当しない海外ファンドや私募株式ファンドの投資者数上限99人の制限を緩和すること、保険商品に前払い保険料専用口座を設置可能とすることなどを評価していると発表した。 童政彰氏は、銀行業のクロスボーダー金融サービスについて、国内の高資産顧客にも拡大すると説明。例えば、シンガポールの外資系銀行と取引のある個人が、シンガポールに支店を持つ台湾の銀行からサービスを受けられるようにするという概念である。この措置は、住民の既存のクロスボーダー資産ニーズに対応するものであり、関連資金はもともと海外にあるため、資金流出の懸念はないとしている。 未証券投資信託基金性質の海外ファンドや私募株式ファンドの投資者数99人制限の緩和については、業界団体から要望があり、7月に最終決定を行う予定だと、金管会証期局局長の高晶萍氏が述べた。 金管会は、保険業における前払い保険料、遠隔地での契約、保険契約の継承、解約の柔軟性なども、次期専区新規試行業務の候補に挙がっているとし、金融機関が提案する商品が複数業種にまたがる可能性があるため、詳細は今後協議が必要だとした。 王麗惠氏はさらに、シンガポールや香港では高資産顧客が保険料を前払いすることで、支払い忘れを防ぎ、資産承継にも有利であると説明。事業者は手数料コストを削減でき、保険契約の継続率も向上すると述べた。（編集：林淑媛）1150616

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